如何繼續改善我的投資組合?

我既投資組合好簡單：80%股票 (BRK.B +  QQQ + VOO) + 20%債劵 (CEF + 幾隻ETD)，咁樣既資產配置令我覺得好安心持有。但今年既股市大跌令我思考仲有無得改善依個組合，例如可唔可以避開依個股市大跌?又或者點樣可以額外創造現金流?

經過機緣巧合下，我睇左兩本書：<<期權現金流>>同<<掌握市場周期>>

<<期權現金流>>

期權既意思我唔係度詳細講。以前我聽到期權都覺得一頭無緒，總之覺得係好危險既野。但我見到<<懶系投資法>>作者風兄同我好崇拜既blogger都有玩期權，我就試下接觸依個領域。

以前記得書店有本書叫<<期權現金流>>，就上網搵下。發現公共圖書館有依本既ebook就借黎睇下 (其實圖書館真係好多書，借完睇覺得正既話再買二手書/EBOOK都未遲)。期權想做到安全既現金流就要係有錢同有貨既情況之下做short put同short call，而且只short不put。但應該仲有好多技巧依本書都無乜點講，加上依家一張VOO short都要成100股，都係一路儲股一路慢慢研究下點玩期權，唔知仲有咩書可以睇黎學下呢?

<<掌握市場周期>>

初初學投資時睇依本書都唔知佢up乜，睇到一半就放棄左。到今年真係認真諗下有無得避開依個跌市時就諗返起依本書。依本書都係將巴菲特果句名言 "別人恐懼我貪婪，別人貪婪我恐懼" 好好好詳細咁講一次。講下人地升市時忽視風險呀，跌市時看重風險呀之類。都差唔多睇晒，但都未好清楚點樣掌握市場周期，希望有人推薦下有咩書岩睇。

周期同期權對我黎講係一D好複雜既野，亦都伴隨風險，係一個雙刃劍。希望盡量深入了解並運用。但如果無把握我都係會放棄唔用，情願懶洋洋咁time in the market，晒左D時間學野，但總好過蝕錢吧?

題外話：阿囡現正horrible 3，亦都岩岩重新開學唔習慣而心情好差，搞到我同老婆都好身心俱疲，所以真係無時間同心情去睇書，寫blog同拍youtube😓

5/2022 股票成績

 

港股：

今個月收左冠君(2778)既股息，不過佢亦係最差表現既股票👎

領展都公佈左業績，股息都係有增長，唔錯，遲D都睇返個業績報告。

6月都會有幾間公司派息，yeah~~

美股：

Nasdaq由最高位跌30%，所以我額外買多5股QQQ

BRK.B由最高位跌15%，所以我額外買多4股

已經無多餘現金繼續入股，所以係沽左VCSH買入股票。

同時再沽VCSH去繼續買入ETD。

好似加息放緩左，升返少少，加油。

財務自由進度：1.65M / 10M

4/2022 股票成績

 

港股：

用左岩岩收既股息買多少少建行(0939)，其餘無乜太大改動。

今個月恆指跌8%，我既港股組合都係跌3%，OK啦~

美股：

美股今個月真係跌到喊

SP500由最高位跌15%，所以我額外買多4股VOO

Nasdaq由最高位跌25%，所以我額外買多4股QQQ

BRK.B由最高位跌10%，所以我額外買多3股

已經無多餘現金繼續入股，如果市場再跌我就會沽債券買入股票。

已經沽晒VCIT去買入PFL同PTY，同時繼續沽VCSH去買入ETD。

財務自由進度：1.60M / 10M (跌到hihi...)

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我不喜歡錢，但我喜歡自由

依排重睇返<<掌握市場週期>>。之前都睇過一次啦，不過道行未夠，好多都唔明。

點知再睇返，再度雲遊太虛，睇得唔太入腦，反而一路睇一路諗公司野。

其實我中意自己既job nature，我中意做工程，就算放工之後我都中意睇工程既野。

我都覺得自己痴痴地線，放工睇埋依D數

由始至終，我對股票真係無太大興趣，而我又無諗過自己發達，點解我仲要花咁多時間去睇書?唔比自己去打波?去陪屋企人?去打機?

我研究股票唯一既原因：我愛自由。

生活入面有太多限制，尤其返工，完全限制我既時間，加上我好唔中意早起身，返工又遠。我成日都好憧憬自己唔洗返工，買到一間大D既屋(香港唔得架啦，第日應該移民)，係屋企整一個私人工場同私人gym房，最好近籃球場比我射下波。

我既dream room😎

如果我一路返工唔投資，我諗到60歲退休先可以做自己想做既事，到時可能唔夠精神去做自己中意做既事。我想盡早過自己既生活，我想自由，而我可以自由既做法就係有足夠既現金流比我好好生活，提早退休。

所以我唔喜歡錢，但佢係令我自由既一個好好既工具！

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3/2022 股票成績

 

港股：

今個月恆指真係來回地獄又折返人間，由月頭直插落18235，到月尾已經唔覺唔覺升返晒，我既港股組合都幾穩定，跌得最勁都好似唔過5%。

入左VTECH(0303)1手，因為依間公司主要做既兒童玩具好出名，負債少，而管理層每年都好慷慨咁100%利率派息，我入果陣大約13%，可以一戰。

不過入得好少，因為只剩餘好少現金，等其他股票派息時再入。但依隻股票唔係一間護城河好深既公司，所以都唔會入得多。

美股：

繼續月供。

今個月逐步將VCIT轉去PFL同PTY依2隻CEF。

兩大ETF (VOO+QQQ)收復返唔少失地，BRK.B又破頂。

2年期同10年期孳息率終於倒掛，資產配置上可能都要執執。

可以要將股債比由80:20轉做60:40。

財務自由進度：1.78M / 10M 

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ETF幫你買所有最強企業！

 中坑係影片入面大約解釋下乜野叫ETF，請大家入去比個like支持下！

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嘗試從債劵部分改善美股組合

中坑的美股組合裡股債比大約為80:20的策略。

股票的御三家分別係VOO, BRK.B同QQQ，除左需要平衡地區風險外，基本上都唔會有太大改動。

咁剩返20%既債劵可以點搞呢?本來都用緊債劵ETF去做債劵上的配置，但睇完風兄的<<懶系投資法2>>其中一個篇章講到關於債劵ETF之後，決定放棄用債劵ETF。

節錄自<<懶系投資法2>>

咁究竟債劵部分點樣配置先好呢?睇左幾本有提及債券既書本後，得出以下結論：

1. 買直債/ETD，但要夠分散

2. 要槓桿，更加要識去槓桿

最頭痕係第2點，揀邊隻槓?槓幾多?幾時槓?幾時去槓?都令我投晒降。

最後，發現一樣可以解決晒所有問題，仲有可以幫我做埋第1點既工具，就係固定收益既CEF (CLOSED END FUND)啦。

依度就唔解釋咩叫CEF，因為有好多高手解釋得比我更詳盡，詳情可睇下面連結：

市場先生: https://rich01.com/closed-end-funds-vs-open-end-funds/

Just a Cafe: http://www.justacafe.com/2019/01/cef.html

仲有香港代表Kano兄，佢好多post都有提及CEF，獲益良多。

總結CEF好處：

1. 一班利害一致既經理人幫你揀債同決定點做槓桿

2. 手續費比OEF透明而且低(當然啦，一定比ETF高)

但始終CEF都係經理人主動式管理，唔同CEF都有唔同既成績，所以揀CEF都要小心，什至要同時間買幾隻 (暫時得一隻心水：PTY)。

而且，CEF唔同直債有到期日，成本價得唔到保障。

咁債劵部分暫時決定咁配置，比數未定：

1. ETD/直債

2. CEFs

隨住年紀越來越大，債券比會慢慢增長，希望依個債劵配置做到大約每年7-8%增長啦。

註：

今個月無每月股票回顧，因為唔知點解google finance死左，睇唔到0823同2778，不過應該成個資產組合都跌得幾甘。 XD

主要做左：

1. 買2手領展@62.45

2. QQQ係高位跌左10%，15%同20%都有入貨，共10股

3. VOO係高位跌左10%有入貨，共3股

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