2022年10月31日星期一

二選一:增長VS現金流?

今年美股港股大跌,中坑個總資產都跌唔少。初時我都決定用QQQ,VOO,BRK.B加少量bond去做資產增值,但趁依個機會可以反思返:應唔應該建立一個現金流既資產?

依個topic思考左好耐,我從唔同方面,包括自己身處既主觀因素去一步步思考:

客觀因素

  • 以長期黎睇,增長股升得高過收息股;
  • 增長股波動高過收息股,而且係熊市時收息股都有一定股息收入;
  • 會唔會錯誤長線投資落一個唔得既市場呢? (恆指係一個好例子,幾年前個個都話唔識投資就投資2800,依家賤過地底泥);
  • 雖然睇過好多書話現金流投資成績可以好過投資增長股,但大前題係:1. 識槓桿 2. 識揀股 3. 識睇周期;
  • 美股股息要收30%稅

主觀因素

  • 我同老婆都有份正職,就算依家其中一個人唔返工都勉強可以支撐成頭家既支出,所以現金流暫時唔會有問題;
  • 除左少量債劵同港股高息股外,我已經無任何被動收入 (其實真係應該要建立多幾種被動收入);
  • 我希望10年內退休

從依幾點考慮既話,我暫時都會繼續以指數投資作為我既策略,如果下一次牛市或者退休兩三年前就會開始投放多D現金流資產上。


2022年10月2日星期日

9/2022 股票成績

今日寫月結果陣都真係有D沉重,因為真係跌得有D離譜。

美股今年由高位開始跌到依家,港股又一路跌到無盡頭咁,足足3年。



但係作為(自稱)長線投資者,唔估市,完全time in the market既時候,咁既大跌市絕對會遇上。
所以依家成日諗,係咪應該因應市場環境去調節自己倉位呢? 現金流VS資產增值? 等我詳細考慮多一陣先。

港股:


好似除左新鴻基(0016)之外,全部破晒3年低。
放左VTECH(0303),因為覺得其他仲抵。

Starman係本書都講過,如果用股息再投資,假設某隻股票股息一路遞升,什至維持派息,股價跌之後得到既總值竟然高過股價升之後既總值。

除左冠君(2778)之外,其他都可以維持派息,而且領展(0823),長建(1038)同粵海(0270)什至可以增加派息。

好!繼續捱價...


美股:



S&P500一個月跌8%,我個美股組合都跌到唔少。
依個時候我又開始月供all in股票,唔供債劵。


財務自由進度1.36M / 10M




2022年9月9日星期五

8/2022 股票成績

 



港股:

港股都微跌,中坑個港股組合都跌左少少。尤其係粵海投資(0270),中期業績做得唔差架喎,但一路尋底,唔明點解 XD

依幾個月都收左股息,都買多少少建行(0939)同中電(0002),尤其建行都8厘息了,對我依個現金流組合有好大作用。



美股:

大升之後又大跌。無乜野,繼續月供,但睇下係all in股票定係買返少少債券。



依段股市大跌,我都思考緊資產增值同現金流問題。
QQQ,VOO同BRK.B都係我用黎做資產增值既部分,但完全無現金流。
依家仲有份工返下,但之後退休,什至有咩意外返唔到工無左收入又可以點搞呢?

所以我都有留意返現金流依個topic。
最基本既收息股呀,BOND呀,REITS呀又點配置呢?

咁岩kano兄又出左依本書,睇左少少,睇落跟現金流為王1,2同懶系投資法差唔多。
先睇下ebook,睇完寫下摘要比自己睇。


財務自由進度1.54M / 10M











2022年8月5日星期五

7/2022 股票成績

 


港股:

粵海投資(0270)繼續係咁跌,跌到接近10年低位😅
真係唔明點解可以跌得咁勁,雖然內房股依家做得好差,但佢正職係水務嘛,現金流強勁好多。但我相信佢會升返,再睇下啦,橫掂佢個股息好穩定咁增長。

建行(0939)跌至多年低位,會考慮入貨。

今個月粵海投資(0270),VTECH(0303)同建行(0939)都派左息,其實依家香港好多公司股息率好高,業務又無乜太大問題既不妨可以用股息再投資。


美股:

今個月終於回歸到正回報。
美股恐懼指數爆晒錶,依幾個月我都無月供過債劵,全部都買晒VOO, QQQ同BRK.B。
隨住市場認為唔會再加息,我堆債劵同股票回返唔少。
但都仲會有隠憂,會否衰退同再加息仲係未知數。
之後我會回復返股債比80:20咁月供。

財務自由進度1.62M / 10M



2022年7月8日星期五

6/2022 股票成績

 


港股:

隨住中電(0002)同粵海投資(0270)等既公用股大跌後,我既港股組合又去返負數😒

究竟港股收息股幾時先可以回春?😢



美股:

隨住美股一路跌,我都已經沽晒VCSH去買入我既御三守 (VOO,QQQ,BRK.B)
無晒現金,CEF同其他baby bond又唔想賣,唯有將每個月份糧都all in入美股果度。

通常一年大跌後緊接既就係大回升,相信黎明到來。


財務自由進度1.46M / 10M (個資產一路一路咁跌都真係幾難受...)

2022年6月10日星期五

如何繼續改善我的投資組合?

我既投資組合好簡單:80%股票 (BRK.B +  QQQ + VOO) + 20%債劵 (CEF + 幾隻ETD),咁樣既資產配置令我覺得好安心持有。但今年既股市大跌令我思考仲有無得改善依個組合,例如可唔可以避開依個股市大跌?又或者點樣可以額外創造現金流?

經過機緣巧合下,我睇左兩本書:<<期權現金流>>同<<掌握市場周期>>


<<期權現金流>>

期權既意思我唔係度詳細講。以前我聽到期權都覺得一頭無緒,總之覺得係好危險既野。但我見到<<懶系投資法>>作者風兄同我好崇拜既blogger都有玩期權,我就試下接觸依個領域。

以前記得書店有本書叫<<期權現金流>>,就上網搵下。發現公共圖書館有依本既ebook就借黎睇下 (其實圖書館真係好多書,借完睇覺得正既話再買二手書/EBOOK都未遲)。期權想做到安全既現金流就要係有錢同有貨既情況之下做short put同short call,而且只short不put。但應該仲有好多技巧依本書都無乜點講,加上依家一張VOO short都要成100股,都係一路儲股一路慢慢研究下點玩期權,唔知仲有咩書可以睇黎學下呢?


<<掌握市場周期>>

初初學投資時睇依本書都唔知佢up乜,睇到一半就放棄左。到今年真係認真諗下有無得避開依個跌市時就諗返起依本書。依本書都係將巴菲特果句名言 "別人恐懼我貪婪,別人貪婪我恐懼" 好好好詳細咁講一次。講下人地升市時忽視風險呀,跌市時看重風險呀之類。都差唔多睇晒,但都未好清楚點樣掌握市場周期,希望有人推薦下有咩書岩睇。


周期同期權對我黎講係一D好複雜既野,亦都伴隨風險,係一個雙刃劍。希望盡量深入了解並運用。但如果無把握我都係會放棄唔用,情願懶洋洋咁time in the market,晒左D時間學野,但總好過蝕錢吧?

題外話:阿囡現正horrible 3,亦都岩岩重新開學唔習慣而心情好差,搞到我同老婆都好身心俱疲,所以真係無時間同心情去睇書,寫blog同拍youtube😓

2022年6月3日星期五

5/2022 股票成績

 


港股:

今個月收左冠君(2778)既股息,不過佢亦係最差表現既股票👎
領展都公佈左業績,股息都係有增長,唔錯,遲D都睇返個業績報告。
6月都會有幾間公司派息,yeah~~


美股:

Nasdaq由最高位跌30%,所以我額外買多5股QQQ
BRK.B由最高位跌15%,所以我額外買多4股
已經無多餘現金繼續入股,所以係沽左VCSH買入股票。

同時再沽VCSH去繼續買入ETD。

好似加息放緩左,升返少少,加油。

財務自由進度1.65M / 10M